AIについて

AIの活用と税理士の役割

日本税理士会連合会から「税理士事務所のためのAI・クラウド活用ガイドライン」が示されました。令和８年９月25日公開の実務指針編には、「AIを安全に、積極的に使いこなすために」という副題が付いています。

私もAIを使っていますが、文章を整理したり、自分の考えについて別の見方を聞いたりする時には便利だと感じています。一人で考えていると同じところを回ってしまうこともありますが、AIとのやり取りで考えがまとまることがあります。

今回のガイドラインは、AIを一律に避けるのではなく、リスクを理解し、必要な対策を講じて活用する考え方を示しています。ただし、便利だからと何でも入力してよいわけではありません。

大切なのは、入力する情報を区別することです。一般的な案内文の下書きや、公開されている情報の整理と、お客様の財務・契約・税務情報、個人情報を扱う場合では、必要な対応が異なります。

機密情報や個人情報を扱う場合には、組織管理機能などを備えたビジネス向け有料プランの選定、データ処理契約の締結、学習利用をしない設定の確認、所内ルールの整備や職員教育などが求められています。単に有料版を使えばよい、という話ではありません。

また、AIが出した答えをどう扱うかも重要です。もっともらしい説明であっても、根拠が違っていたり、存在しない資料を挙げたりすることがあります。税務に関する回答は、条文や通達などの一次情報に戻って確かめる必要があります。

ガイドラインでは「税理士 in the loop」という考え方も示されています。税理士業務については、人が確認すれば足りるのではなく、税理士自身が確認することが大切だということです。AIに任せたからといって、専門家としての責任がなくなるわけではありません。

私が日々の仕事で感じるのは、お客様の相談には、数字だけでは答えが出ないことも多いということです。経営者の考え方、資金繰り、従業員や家族の事情などを聞きながら、その方が実行できる方法を一緒に考えます。

AIで作業時間を短くできれば、その分、お客様のお話を聞き、経営の先を考える時間に充てられます。効率化が、お客様への対応をより丁寧にすることにつながればよいと思います。

新しい技術を学びながら、情報を守り、根拠を確かめ、自分で判断する。便利な道具を使う時代だからこそ、税理士としての基本を大切にしていきたいと思います。

年賀状

 今年はとある理由により年賀状を出しません。これを機会に年賀状をやめようと考えています。宜しくお願い致します。

建設業の職人さんが不足しています。

 建設業は昔は３Kと言われていて敬遠されていましたが、今は建設業の職人さんが不足していて大変な状況になっています。建設業を上手に経営すると利益も出るし役員報酬も高いのにそれに気が付かない若い方が多いです。

昔の職人さんの育て方と違い、今はしっかりと給与も出ていて育成してくれます。

YouTubeプレミアム

 YouTubeプレミアムに契約して良かったですね。広告を見て音楽を聴いたりすることにストレスがありました。

YouTubeプレミアムなら音楽聞きながら仕事したり、仕事中疲れたなと思いましたら、リラックスの音楽を聴いたりしてよく休みます。

サブスクが気になりましたが、もう、止められないですね。

コロナがあけて

 コロナがあけて通常の世界になり経済活動が活発になりましたね。世の中は物価高騰と人で不足などでかなり苦しんでいます。

それを補おうと考え国は安直に外国人の就労を広げようとしています。いまのままだと、日本人は減り、外国人がどんどん増えていく多様性のある価値観を持った国になっていくのだと思います。

日本の保守的な価値観はドンドンと力を日本人の間では失っています。でも、外国人は日本の文化の価値を日本人以上に理解しています。

今後、どのように日本は変化していくのでしょうね。政治家の力量が問われます。

レスポンスが悪いと・・・・

 レスポンスが悪い方とは基本的に遠い関係になります。メールの返信がこない、電話しても返してこないとなると基本的に税理士の能力をそのお客様は使うことが出来なくなり、教えている方も嫌になり基本的に顧問を打ち切りにしています。

値上げ

 最近、報酬の値上げをしています。昨今の物価高や世の中の流れを見ると値上げは必然かと、ただ、業績の悪い会社は値上げはしていないです。でも、いずれにしても値上げになる可能性があります。

去年と今年にかけて、顧問先の3割を値上げしました。業績良くなれば値上げしても良いという約束があるからです。それでも、値上げに応じない会社は、顧問契約を打ち切りにしています。

税理士に無理難題いう会社も打ち切りにします。

行政書士白門会

 中央大学の職域団体である行政書士白門会の会長と食事会をさせて頂きました。とても有意義な時間とお話しでした。業歴の長い行政書士の先生で昔と違い集客の仕方が違いますねとお話ししましたところ、良い仕事をして丁寧にこつこつしただけですと話されていました。

他の行政書士の先生も紹介して頂き今後会います。楽しみですね。

後継者問題

 後継者を育て覚悟を持たせるならば経営者自身の価値観で動かないで、後継者の意見を聞き、後継者の意向をある程度汲みながら動く必要があります。

自分が社長と思わず社長職にしがみつかないことが理想です。後継者が継ぐ意思を持たせるように会社を良くしていきます。

会社が良くなければ継がないわけで、悪い状況で継ぐように話したところで無駄です。

お客様により対応は違います。

 お客様により対応は違います。お客様によりニーズが違うからです。また、気質も違います。前の税理士さんの対応と私は違いますし、色々と難しいです。

百戦錬磨の社長さんと話すには色々とありますよ。難しいです。

投資を怖がっていては成長はしません。

 とりあえず、売り上げにつながりそうなことは何でもやってみてダメなら撤退も早いです。行政書士業務は色々と手を出しましたが結局、相続業務に特化しました。

ただ、従業員が行政書士資格を取ろうとしている関係上、業務を私が勝手に絞るのも変な話だと思い、そのまま業務を残しているのもありますが相続業務以外は稼働していません。

選択と集中と環境が変わったら直ぐに対応することが非常に重要です。投資が怖い、新しいことが怖いという人は独立しない方が良いです。

仕事はじめですね～～～

 さて、新年は色々と初めての経験をしました。海で初日の出を拝み、達磨大師でだるまを購入し、元旦は生まれて初めての事ばかりでした。

1月５日に資格をCBTで取りに行き、証券外務員２種の合格がありました。まだまだ、勉強が必要です。

今年は良いことが続きますよ～～～

白門会

 白門会は中央大学の卒業生の団体です。私は事業主ですので職域団体に参加しています。行政書士白門会です。会費が安いという事と安い費用でホームページが作れますし、行政書士白門会のホームページに掲載してくれます。

色々な白門会があります。他にもあたりましたが今のところ行政書士白門会で良いかなと。弊所の場合は紹介は普通に入りますし、ネット集客も出来ます。困ってはいないのでアナログ営業をする必要もないです。

弊所もあと、２０社位で限界です。親族以外は雇用する予定はないです。

サラ金からお金を借りる事

 事業が苦しくなるとサラ金から資金を借り出します。それが出来る事業なら構わないのですが、回復不能で借りるのは弁護士案件です。

でも、経営者は支払い不能は絶対に避けなければいけません。支払い不能は信用問題です。銀行の支払い猶予は何とかなります。しかし、取引先の支払いの約束を守るのは絶対に必要です。

習志野市の顧問先に行きます。

弊所は地域密着ですが遠方のお客様もいます。会えない方も中にはいますが、会うようにしています。今日は、習志野市の顧問先に会いに行きます。

色々と話しますよ～～ 

相続業務への投資

 相続業務はライバルひしめくとんでもない業界です。その中、行政書士の相続業務への参入は果たしました。既に仕事も受注しています。投資は５０万以上は書籍代やセミナー代で投資しています。

今は税理士の相続税業務への投資をしています。これも、数十万単位です。私の経験が少ない業務へは先に知識を入れて、困っている人に届けるというやり方です。

押し売りしても仕方ないですよね。必要とされている人に届けるだけです。でも、それを解決している力を持っていると認知される事は必要です。

行政書士の業務を絞ります。

 行政書士の業務を絞ります。相続業務にします。ただ、今まで行政書士関連で取得した資格はそのままにしますが、CCUC行政書士は解約します。あれは、単体でやるのではなく建設業専門でやっている行政書士さんがやるものです。問い合わせは確かにあるのですが、弊所の報酬が高く受任には至らないです。

沖縄の基地問題

 沖縄の基地負担はかなりあると思いますが戦後処理の成り立ちからするとやむを得ない面はありますが、負担軽減は必要ですね。

小学生頃は沖縄の基地の中に入る米兵に対して、沖縄の人が米兵に対して暴言を吐いていました。

それに対して米兵は、私はあなた方の日本を守りに来ているんだと反論していました。

印象的でしたので今でも覚えています。

税理士紹介サイト

 このブログでも散々、書いている税理士紹介サイトは、営業の出来ない税理士又は新人税理士が頼む傾向が多いです。契約しても年間7割近くの報酬が手数料として持っていかれます。

それを知らないお客様は無料と考えています。税理士紹介サイトの税理士を変えたいという依頼がありますが、税理士を断る癖がついている為、弊所はお断りする傾向が多いです。

自力で弊所のサイトを探してきた人は積極的なお客様ですから弊所は積極的に応援します。

年賀状

 年賀状の送付先が喪に服すはがきは年末に届きますが、間に合わないので毎年、9月には年賀状を作成しています。

私が喪に伏す時でも年賀状は出しています。あまり、自分の親戚の不幸を公開したくはないですからね・・・・

会社では、個人の会社は違うという事で、年賀状を出す場合と出さない場合と分かれます。上場会社の社長が喪に服したから年賀状は出さないという事は違いますからね。

ただ、同族会社の場合には喪に伏す場合には年賀状を出さない場合が多いです。